Laporan Tahunan 2024

Memastikan pelaksanaan tindakan intervensi atau resolusi yang efektif dengan:

a. terus mempertingkatkan kesediaan dalaman PIDM berkaitan intervensi dan resolusi;
b. melaksanakan perancangan resolusi secara efektif dan memastikan tindakan penyelarasan krisis yang mantap dalam kalangan peserta jaringan keselamatan kewangan dan penyedia perkhidmatan;
c. memastikan institusi ahli jelas mengenai jangkaan kawal selia PIDM bagi menyokong pelaksanaan strategi resolusi PIDM; dan
d. memastikan perancangan pengurusan kecairan yang mantap, meliputi pengurusan krisis kecairan sebelum, ketika dan selepas peristiwa Pencetus Ketidakupayaan Berdaya Maju (Non Viability Trigger – NVT).

• Modal kewangan
​• Modal insan
• Modal intelektual
• Modal pembangunan
• Modal sosial dan perhubungan

• Risiko insurans
• Risiko kakitangan
• Risiko reputasi
• Risiko operasi

KRA 1: (PIDM-Bersedia) – Membolehkan tindakan intervensi dan resolusi yang mantap dan efektif oleh PIDM

KRA 2: (Industri-Bersedia) – Memperkukuh kebolehselesaian institusi ahli dan meningkatkan kesediaan penyedia perkhidmatan

KRA 3: (Jaringan Keselamatan Kewangan-Bersedia) – Pengaturan pengurusan krisis yang efektif bersama dan antara peserta jaringan keselamatan kewangan

a. Memastikan keyakinan pendeposit dan konsumer kewangan lain melalui komunikasi menyeluruh mengenai mandat PIDM, peranan kami, serta mentadbir sistem perlindungan yang efektif.
b. Mempunyai rancangan komprehensif untuk berkomunikasi dengan efektif sebelum dan semasa situasi krisis untuk mengelakkan atau mengurangkan tingkah laku panik.

• Modal kewangan
• Modal insan
• Modal intelektual
• Modal sosial dan perhubungan

• Risiko reputasi
• Risiko insurans
 

KRA 4: (Orang Awam dan Media-Bersedia) – Mengekalkan kesedaran, pemahaman dan advokasi yang kukuh dalam kalangan orang awam dan media

KRA 5: Meningkatkan keberkesanan dan kerelevanan perlindungan serta peranan PIDM selaku pihak berkuasa perlindungan konsumer kewangan

Membolehkan kesediaan PIDM untuk melaksanakan mandat kami dengan efektif melalui:

a. penglibatan kakitangan yang efektif;
b. peningkatan kemahiran yang berterusan untuk keperluan semasa dan masa depan;
c. memupuk budaya bertumpu digital dan kelestarian; dan
d. perancangan penggantian dan kemampanan kakitangan untuk jangka sederhana dan panjang.

• Modal kewangan
• Modal insan
• Modal sosial dan perhubungan

• Risiko kakitangan
• Risiko operasi

KRA 6: Memastikan bakat dan keupayaan yang mantap dan memperkukuhkan budaya PIDM

Menangani cabaran yang dibawa oleh kemajuan digital:

a. memanfaatkan peningkatan pesat dalam kuasa pengkomputeran untuk mempertingkatkan kecekapan dan keberkesanan operasi PIDM;
b. beralih daripada keselamatan siber kepada daya tahan siber; dan
c. mempertingkatkan kolaborasi dan integrasi proses, sistem dan kakitangan.

• Modal kewangan
• Modal Insan
• Modal pembangunan

• Risiko operasi
• Risiko reputasi
• Risiko kakitangan
• Risiko strategik
 

KRA 7: Memodenkan infrastruktur, proses dan keselamatan teknologi maklumat PIDM untuk menambah baik kesediaan masa depan untuk melaksanakan mandat kami

KRA 8: Memanfaatkan aplikasi dan analitik data untuk menambah baik kesediaan resolusi dan keberkesanan operasi PIDM

Komitmen terhadap ketelusan, akauntabiliti, integriti dan kelestarian, serta memastikan pengurusan strategik yang efektif dan amalan pengurusan yang berhemat.

• Modal kewangan
• Modal insan
• Modal intelektual
• Modal pembangunan
• Modal sosial dan perhubungan

• Risiko operasi
• Risiko reputasi

KRA 9: Menerapkan aspek alam sekitar, sosial dan tadbir urus (Environmental, Social and Governance - ESG) sebagai hala tuju utama dalam operasi PIDM

• Kami telah memperkukuh dasar, sistem dan rangka kerja kami bagi meningkatkan kesediaan untuk melaksanakan resolusi ke atas institusi ahli yang bermasalah. Proses pengujian dan penambahbaikan ini akan mencapai kemuncaknya dengan satu latihan simulasi menyeluruh pada tahun 2025.

• Kami menganjurkan buat julung kalinya Muzakarah yang bertemakan “Mekanisme Pemindahan Perniagaan, Aset dan Liabiliti Institusi Perbankan Islam” untuk ahli-ahli industri perbankan Islam yang menyediakan platform khusus untuk membincangkan pembangunan pendekatan resolusi patuh syariah.

• Kami telah mewacanakan topik-topik berkaitan resolusi melalui penganjuran Simposium Resolusi Kebangsaan (National Resolution Symposium – NRS) yang kedua, bertemakan "Membangunkan Kebolehselesaian Secara Kolaboratif: Menerapkan Dasar Kepada Amalan". Simposium tersebut menghimpunkan 450 peserta, termasuk pakar tempatan dan antarabangsa serta pengurusan kanan daripada institusi kewangan.

• Kami telah menganjurkan mesyuarat dengan pihak berkepentingan yang berkaitan sebagai sebahagian daripada usaha berterusan untuk mengukuhkan kerjasama rentas sempadan mengenai perancangan resolusi.

• PIDM telah menerbitkan Garis Panduan mengenai Rangka Kerja Sistem Premium Berbeza bagi Anggota Penerima Deposit untuk pelaksanaan Peraturan Sistem Premium Berbeza yang telah disemak semula untuk memastikan penilaian yang menyeluruh dan mantap terhadap bank ahli, serta memberi insentif berkenaan aspek kebolehselesaian melalui pengenalan kriteria bertumpukan resolusi.

• Kami telah memperkukuh kerjasama dengan peserta jaringan keselamatan kewangan pada tahun 2024 bagi memastikan koordinasi yang lebih lancar ketika krisis dan menlengkapkan interagency crisis preparedness binder yang menggariskan pengaturan penyelarasan antara agensi berkaitan ketika krisis.

• Kami telah meneruskan inisiatif literasi kewangan melalui kempen Sedia Payung Kewangan (SPK), platform digital, serta kerjasama dengan Jaringan Pendidikan Kewangan (Financial Education Network– FEN).

• Kami telah mengekalkan tahap kesedaran awam pada sasaran 75% dan mencapai tahap advokasi sebanyak 56%, melepasi sasaran 50% yang ditetapkan.

• Kami telah memperluaskan program capaian ke Sarawak pada tahun 2024 dengan kerjasama beberapa rakan FEN termasuk penglibatan dengan komuniti dan agensi kerajaan di Sarawak dan menganjurkan cabaran literasi kewangan untuk pelajar institusi pengajian tinggi di Sabah dan Sarawak.

• Kami juga mengadakan beberapa sesi penglibatan dengan pihak media dan mengalualukan penyertaan mereka dalam NRS 2024, untuk membentuk pemahaman yang lebih jelas mengenai peranan kami sebagai pihak berkuasa resolusi.

• Kami meneruskan penyertaan secara aktif dalam wacana global dan serantau dan memanfaatkan perkongsian pengetahuan mengenai topik insurans deposit, skim jaminan insurans, resolusi dan pengurusan krisis.

• PIDM telah dilantik sebagai Naib Pengerusi Jawatankuasa Serantau Asia-Pasifik untuk tempoh tiga tahun, serta ahli Jawatankuasa Majlis Dasar (Policy Council Committee) International Association of Deposit Insurers (IADI). Jawatan kepimpinan ini memberi peluang kepada PIDM untuk menyumbang kepada agenda penggubalan dasar.

• Rangka kerja pembelajaran dan pembangunan yang dipertingkatkan telah memberi tumpuan kepada kemahiran digital, kecekapan berkaitan resolusi dan pembangunan kepimpinan dengan inisiatif seperti siri pembelajaran mengenai platform produktiviti berasaskan awan serta graduasi kumpulan kedua pelatih resolusi.

• Kami mengukuhkan kerjasama serta kecekapan operasi melalui penggunaan penyelesaian pengkomputeran awan (cloud-based solutions) dan sistem pengurusan modal insan yang baharu.

• Kami telah memulakan pelaksanaan Platform-as-a-Service (PaaS) untuk sistem penilaian risiko dan sistem korporat berkaitan resolusi untuk meningkatkan gabungan data dan koloborasi dan menyelaraskan integrasi antara sistem. Kami juga membangunkan rangka kerja tadbir urus dan pengurusan data untuk meningkatkan keupayaan data dan menyokong kecemerlangan operasi.

• Kami telah menanda aras sistem pengurusan keselamatan maklumat kami dengan amalan terbaik antarabangsa. Pada tahun 2024, kami berjaya memperoleh pensijilan ISO/IEC 27001:2022, hasil daripada usaha berterusan dalam meningkatkan daya tahan siber. PIDM juga telah diiktiraf oleh CyberSecurity Malaysia atas pematuhan kepada standard Sistem Pengurusan Keselamatan Maklumat (Information Security Management Systems – ISMS).

• Kami terus memperkemaskan operasi keselamatan siber melalui latihan simulasi siber tahunan serta mengguna pakai kawalan keselamatan siber terkini, bagi memastikan sistem PIDM kekal kukuh dan berdaya tahan.

• Kami telah beroperasi di satu lokasi iaitu di Bangunan AICB pada tahun 2024 dengan mempertingkatkan kecekapan kos dengan pengurangan dalam ruang pejabat berbanding sebelumnya. Kerja pengubahsuaian mengguna pakai bahan mesra alam yang sejajar dengan komitmen kami terhadap kelestarian. Beroperasi dari bangunan yang mempunyai pensijilan hijau (certified green building) membantu mengurangkan jejak karbon keseluruhan kami dengan mengoptimumkan penggunaan tenaga.

•  Kami telah menganjurkan Persidangan Dalaman yang pertama, menumpukan kepada topiktopik berkenaan etika dan rasuah, keselamatan siber, serta tadbir urus berlandaskan Syariah. Kami juga telah menganjurkan sesi perbincangan meja bulat yang melibatkan pakar risiko dan audit dalaman daripada peserta jaringan keselamatan kewangan yang lain, bagi berkongsi dan membincangkan perkembangan terkini mengenai risiko dan kawalan berkaitan keselamatan siber serta kecerdasan buatan.